这基金投资季报⼀年报又要出来了,怎么看啊?看不懂都

这基金投资季报/年报又要出来了,怎么看啊?看不懂都
2025-02-24 12:17:50
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回答1:

  抓住关键词,就能轻松攻下基金报告.

  1.投资收益

  从季报报“基金主要财务指标”中,投资者可了解到相关信息,包括该基金上半年净收益、每一份基金上半年的净收益、净值增长率等。对于封闭式基金和分红型基金,还可关注“可供分配基金收益”,已实现的收益越多,意味着将来的分红潜力越大。综合基金的收益情况,投资者还可了解整个基金业的盈利水平。

  2. 相对业绩表现

  季报中“份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表”中,基金净值增长率超越比较基准的幅度更能客观地反映基金的操作水准。

  3. 基金经理报告

  季报虽是对一季度投资的总结,但通常基金公司还会对后市进行展望、透露自己看好的行业,有价值的是中报中的市场观点一般是在8月中旬所写的,可供投资者做投资参考。

  4. 基金规模

  投资者可从季报中了解到上个季度基金份额规模的变动情况,和截至年中基金的规模,基金规模是选择基金的一项参考指标。此外,今年中报,基金公司将首度披露公司员工购买自己的基金情况。

  5. 基金重仓股

  基金季报中只披露基金的十大重仓股,而中报会公布所有股票投资明细,投资者对基金的股票配置可一览无余。

  6. 额交易个股明细

  基金中报会披露基金买入或卖出股票超过基金资产净值2%的所有股票名细,投资者可从中看出上半年基金的投资动向。

  7. 基金持有人结构

  从这个指标,投资者可看出机构和散户持有该基金的比例。现阶段开放式基金持有人结构散户化趋势明显。