分级基金A类定期折算到底是怎么回事

2025-04-04 16:19:50

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回答1：

1、每到一定时候（定期或不定期），基金公司会把基金的份额按照一定比例调整，使基金的净值等于1或接近1，从而使投资者的份额以相应比例增加或减少，但是每个人持有的比例是不变的，对每个人的持有权益也是没有影响的。
2、分级基金(Structured Fund)又叫“结构型基金”，是指在一个投资组合下，通过对基金收益或净资产的分解，形成两级（或多级）风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。它的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额，并分别给予不同的收益分配。分级基金各个子基金的净值与份额占比的乘积之和等于母基金的净值。
3、折算，指折合，换算。见《宋史·食货志下四》“ 崇宁曾定盐价，买钞折算，酌以中价。”

回答2：

比如说一只分级基金的A份额利率是6%，每年折算一次，一个投资者在基金成立时买了1000份，初始净值1元。在定期折算前，这只基金的净值上涨到了1.06元，折算后这只基金净值变成1元，还是持有1000份，涨的60块钱将换成母基金份额发给这位投资者。

回答3：

定期结算利率。吃利息的。