以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素

包含的因素有：1.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员；2.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户；3.已经或正在接受行政或司法调查的客户；4.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户。
银行客户洗钱风险分类的参考指标中有：.1、客户因素包括个人客户和企业客户；
2、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等；
3.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、因素经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等；
4.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素。
拓展资料
洗钱是一个金融行业专业术语，一种将非法所得合法化的行为，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。现代意义上的洗钱是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。洗钱行为一般具有方式多样、过程复杂、对象特定及国际化等特征。
影响
洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（答案：ABCD）
A．外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B．被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
C．已经或正在接受行政或司法调查的客户
D．有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户

11.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?( ABCD)
A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
C.已经或正在接受行政或司法调查的客户
D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

　　外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户、已经或正在接受行政或司法调查的客户的个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素。

　　银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括国家或地区因素、行业因素、业务因素。

　　银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于(ABCD )。

　　1、金融行动特别工作组(FATF)等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家和地区

　　2、被联合国、美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)等列入制裁名单的月家或地区

　　3、毒品贩卖活动猖撅的国家或地区。