在银行给别人打钱的历史记录能查到吗?

2025-03-07 06:14:35
推荐回答(5个)
回答1:

可以查到。银行卡查交易记录时限是五年。

中华人民共和国的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第29条规定:金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录:

客户的身份资料自业务关系结束的当年(一次性交易记账当年)计起至少保存5年。客户的交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。客户个人需要查询的话,需带本人的银行卡(银行存折),到所在地的银行进行自主查询,如有特殊情况需和银行说明具体情况,待银行审核后方可进行查询。

扩展资料:

根据中华人民共和国法律的《反洗钱法》和其他法律、法规、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会建立了金融机构客户识别和客户身份资料和交易记录管理办法》。

金融机构应当按照安全的原则,准确性,完整性和机密性、妥善维护客户身份资料和交易记录,确保每笔交易可以充分重建提供必要信息识别客户,监控和分析事务、调查可疑交易活动,调查和处理洗钱案件。

参考资料来源:百度百科-金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

回答2:

能查到。

一般都是一年,可以做人工记录。

1、查询银行汇款记录的方法有多种,主要有:

(1)持个人身份证到银行柜面打印帐户明细,即对账单;

(2)登陆网上银行或通过电话银行查询交易明细;

(3)对于存折用户可以直接查看存折上机打的交易记录。

2、汇款,常用作把款汇出的意思。具体业务有漫游汇款、普通汇款、电子汇款和商务汇款等。

3、以前汇款,大多数人会选择去银行柜台或邮局,而眼下,随着电子汇款渠道的普及,更多的人启用网银、手机银行汇款,还有通过第三方支付平台汇款,不仅方便,而且省钱。

扩展资料:

《金融机构客户身份识别和交易记录保存管理办法》有关条款

第二十条金融机构应当采取合理措施,确认代理关系的存在。按照本办法的有关要求采取措施确认委托人为客户时,应当查验代理人的有效身份证件或者身份证件。

建立一个信任时,信托公司应当检查委托人的有效身份证件或者其他身份证明、理解信托财产的来源,登记的基本身份信息委托人和受益人,并保持的复印件或影印件委托人的有效身份证件或者其他身份证明。

第二十一条接收境外汇款的金融机构发现遗漏汇款人姓名、汇款人账号、汇款人住所三项信息中的任何一项时,应当要求境外机构补充。确保事务是可跟踪和可审计的。境外汇款人住所不明确的,境内金融机构可以登记资金汇出地名称。

参考资料来源:百度百科-《金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法》

回答3:

这要看更具体的情况:

  1. 使用你的银行卡,转账行为。是可以根据你的银行卡号查到的。

  2. 使用现金,存款行为。可以根据小票查到。没有小票,可以根据对手方银行卡号查到,但查不到是谁打的款。如果需要证明存款人是自己,需要及时去提取存款点录像,录像里会有记录。

  3. 其他的还有跨行转账,跨行存取等的具体情况,还需要不同银行具体规定,开据证明。

回答4:

可以查到,但是必须本人查询。

一般只能查询12个月以内的,超过时间查询银行可能要收费~

回答5:

如果是卡转账,打流水就可以,现金查不到,可以查对方的进账单