150189下折前价格是五六毛,但是折算是按照净值折算的。比如说某投资者持有1000份150189基金,折算前净值是0.317元;折算之后就变成持有317份B份额,净值变成1元。折算前后你持有的基金金额都是317元,没有盈亏。但是你实际上持有的基金是按照价格计价的,下折是按照净值折算,也就是说五六毛的价格被当做三毛多折算了,这里就实现了2毛左右的亏损。
下折之后当天(7月8日)的基金净值是1元,你看到的1.422元(7月10日)是因为这只基金这两天股票市场上涨带动这只基金涨了40%+。下折当天你由于持有基金下折实现了价格到净值的亏损,损失是(0.574-0.317)/0.574=44.77%;持有两天基金价格上涨了42.2%,也就是说从折算到现在你持有这笔基金的收益为(1-44.77%)*(1+42.2%)-1=-21.47%。折算到现在亏损了21.47%。